Cách Chứng Minh Nguồn Tiền Hợp Pháp Khi Đầu Tư Mỹ Với EB-5

1. Tại Sao Phải Chứng Minh Nguồn Tiền Hợp Pháp?

USCIS yêu cầu nhà đầu tư EB-5 phải cung cấp tài liệu chứng minh rằng số tiền dùng để đầu tư không đến từ các hoạt động phi pháp như rửa tiền, tham nhũng, trốn thuế hoặc tài trợ khủng bố. Việc xác minh này nhằm đảm bảo rằng hệ thống nhập cư của Mỹ được duy trì minh bạch và tuân thủ pháp luật.

Ngoài ra, USCIS cũng cần thấy rằng nhà đầu tư thực sự sở hữu nguồn vốn và có quyền kiểm soát khoản tiền đó một cách hợp pháp và tự nguyện.

2. Các Nguồn Tiền Hợp Pháp Được Chấp Nhận

Nhà đầu tư có thể sử dụng nhiều loại nguồn tiền khác nhau miễn là có thể chứng minh tính hợp pháp và rõ ràng của dòng tiền.  

2.1. Thu nhập từ kinh doanh

Nhà đầu tư có thể sử dụng lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh. Cần cung cấp các giấy tờ như giấy đăng ký doanh nghiệp, báo cáo tài chính, báo cáo thuế doanh nghiệp, hóa đơn đầu ra – đầu vào và sổ sách kế toán để làm rõ dòng tiền.

2.2. Lợi nhuận từ đầu tư

Nguồn tiền từ việc mua bán bất động sản, cổ phiếu hoặc tài sản tài chính khác cũng được chấp nhận nếu có hợp đồng chuyển nhượng, sổ đỏ hoặc bằng chứng đầu tư, kèm theo các sao kê ngân hàng hoặc biên lai nhận tiền.

2.3. Tiền tiết kiệm cá nhân

Nếu nhà đầu tư đã tích lũy qua nhiều năm từ thu nhập hằng tháng, cần cung cấp hợp đồng lao động, bảng lương, sao kê tài khoản ngân hàng, và chứng từ thuế thu nhập cá nhân.

2.4. Bán tài sản

Khi dùng tiền từ việc bán bất động sản, xe hơi hoặc tài sản có giá trị khác, cần nộp giấy chứng nhận sở hữu tài sản, hợp đồng mua bán, và chứng từ nhận tiền từ giao dịch.

2.5. Tiền tặng hoặc thừa kế

USCIS chấp nhận nguồn tiền từ quà tặng hoặc thừa kế nếu nhà đầu tư có thể chứng minh mối quan hệ với người tặng/thừa kế, có văn bản công chứng hoặc giấy chứng tử (nếu là thừa kế), và có chứng từ chuyển tiền rõ ràng.

2.6. Tiền lương hưu

Nhà đầu tư cũng có thể sử dụng tiền lương hưu làm nguồn vốn đầu tư EB-5 nếu chứng minh được đó là khoản chi trả hợp pháp từ đơn vị công tác trước đây hoặc từ cơ quan bảo hiểm nhà nước/tư nhân. Các giấy tờ cần thiết bao gồm:

• Quyết định nghỉ hưu.

• Sao kê tài khoản nhận lương hưu hàng tháng.

• Giấy xác nhận của cơ quan chi trả lương hưu.

• Tài liệu thể hiện tổng số tiền lương hưu đã tích lũy và rút ra để đầu tư.

Nguồn tiền này thường ổn định, rõ ràng và dễ xác minh nên rất phù hợp cho các nhà đầu tư lớn tuổi hoặc đã nghỉ hưu.

3. Hồ Sơ và Giấy Tờ Cần Chuẩn Bị

Một hồ sơ chứng minh nguồn tiền đầy đủ cho chương trình EB-5 thường bao gồm:

• Sao kê tài khoản ngân hàng cho thấy bạn sở hữu số tiền đầu tư.

• Tài liệu chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền.

• Hợp đồng, hóa đơn, giấy tờ chứng minh hoạt động kinh doanh hoặc giao dịch tài sản.

• Giấy tờ về thuế thu nhập cá nhân hoặc thuế doanh nghiệp.

• Văn bản cho tặng/thừa kế (nếu có).

• Giải trình dòng tiền: thể hiện quá trình dòng tiền chuyển từ nguồn gốc đến tài khoản đầu tư.

• Bản dịch tiếng Anh công chứng nếu giấy tờ gốc không phải tiếng Anh.

4. Những Lỗi Phổ Biến Cần Tránh

• Không thể chứng minh nguồn gốc ban đầu của khoản tiền.

• Tiền đầu tư đứng tên người khác hoặc chuyển từ tài khoản không liên quan mà không có giải trình.

• Thiếu chứng từ thuế hoặc hồ sơ tài chính kèm theo.

• Dùng tiền mặt không có lịch sử lưu chuyển qua ngân hàng.

• Tài liệu không nhất quán, mâu thuẫn giữa các phần.

5. Kinh Nghiệm Thực Tế và Lời Khuyên

Chuẩn bị chứng minh tài chính cho hồ sơ EB-5 là quá trình mất thời gian và cần sự cẩn trọng. Nhiều nhà đầu tư phải làm việc với kế toán viên, luật sư tài chính và chuyên gia tư vấn định cư để đảm bảo rằng hồ sơ tài chính đầy đủ, hợp lý và nhất quán.

Một số lời khuyên quan trọng:

• Bắt đầu chuẩn bị hồ sơ tài chính ít nhất 6 tháng trước khi nộp đơn I-526.

• Gộp tiền từ nhiều nguồn cần có lộ trình rõ ràng, minh bạch.

• Tránh tạo dựng giấy tờ giả hoặc kê khai không trung thực vì có thể bị từ chối visa hoặc cấm nhập cảnh.

Kết Luận

Chứng minh nguồn tiền hợp pháp là bước quan trọng và bắt buộc đối với bất kỳ ai muốn đầu tư định cư Mỹ theo diện EB-5. Việc chuẩn bị kỹ lưỡng hồ sơ tài chính không chỉ giúp quá trình xét duyệt diễn ra thuận lợi hơn mà còn tăng đáng kể khả năng được chấp thuận hồ sơ.

Nếu bạn đang trong giai đoạn tìm hiểu hoặc chuẩn bị đầu tư EB-5, đừng ngần ngại liên hệ với các đơn vị tư vấn uy tín để được hướng dẫn và hỗ trợ chi tiết.

Tư vấn chi tiết